Лучшие кредитные карты с оплатой бонусами за жд билеты
Автор: 
Редактор: 
Рецензия: Мы проверили 734 карты среди 314 действующих банков России и нашли 2 подходящие карты в 1 банке, взгляните:
Своя (Mir Classic)
кредитная
с оплатой бонусами за жд билеты
без позитивной кредитной истории
именная
с бонусами за покупки в супермаркетах
без постоянного дохода
для путешествий
Своя (China UnionPay Classic)
кредитная
с оплатой бонусами за жд билеты
без позитивной кредитной истории
именная
с бонусами за покупки в супермаркетах
с оплатой за границей
без постоянного дохода
| Все фильтры | Сортировка |
Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.
Описание и условия
|
|
|
|
| Кредитная | + | + |
| Без позитивной кредитной истории | + | + |
| Льготный период | 115 дней | 115 дней |
| Без постоянного дохода | + | + |
| Для путешествий | + | + |
| МИР | + | |
| Классическая | + | + |
| Для совершеннолетних (от 18) | + | + |
| UnionPay | + |
Преимущества
|
|
|
|
| Именная | + | + |
| С бесплатным обслуживанием | + | + |
| С оплатой рублями | + | + |
| С поддержкой МИР Pay | + | |
| С бесконтактной оплатой | + | + |
| С оплатой смартфоном | + | + |
| Для пенсионеров (от 45) | + | + |
Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.
|
|
|
|
| Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка | + | + |
| Без временной регистрации | + | + |
| С оплатой за границей | + | |
| С поддержкой Google Pay | + | |
| С поддержкой Samsung Pay | + | |
| С поддержкой Apple Pay | + | |
| С 3D Secure | + |
Баллы / Бонусы
|
|
|
|
| С оплатой бонусами за жд билеты, путешествия, авиабилеты, отели, туры | + | + |
| Бонусов за обслуживание авто | 15 % | 15 % |
| Бонусов за обществ. транспорт | 15 % | 15 % |
| Бонусов в вет. клиниках | 15 % | 15 % |
| Возврат в ветклиниках | 5 000 бонусов | 5 000 бонусов |
С бонусами за покупки в супермаркетах, автоуслуги, образование, электронику, развлечения, топливо на АЗС, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории Дом и ремонт, покупки в ресторанах, спорт, такси, путешествия, оплату транспорта:
Бонусов за супермаркеты, аренду автомобиля, товары для детей, цифровые товары, образование, электронику, развлечения, фастфуд, цветы, АЗС, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, такси, путешествия:
Возврат за супермаркеты, аренду авто, ТО, товары для детей, цифровые товары, образование, электронику, развлечения, фастфуд, цветы, АЗС, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорттовары, канцтовары, такси, проезд, путешествия:
|
|
|
5 000 бонусов | 5 000 бонусов |
Бонусы за аренду автомобиля, товары для детей, цифровые товары, фастфуд, цветы, украшения, маркетплейсы, канцтовары, ветеринарные клиники:
Снятие наличных
|
|
|
|
| Макс. сумма снятия | нет | нет |
Лимиты
|
|
|
|
| Кредитный лимит | до 1 млн ₽ | до 1 млн ₽ |
Требования
|
|
|
|
| Минимальный возраст | 21 год | 21 год |
| Максимальный возраст | 73 года | 73 года |
Примечательно
Тем, кто регулярно путешествует поездом, удобнее всего копить бонусы именно за ж/д билеты, а не за категории «по умолчанию» вроде супермаркетов или АЗС. Банки и партнеры ОАО «РЖД» предлагают специализированные кредитные продукты, которые позволяют экономить на каждой поездке, получая при этом дополнительные сервисы. Ниже — ключевые преимущества такой категории карт.
1. Ускоренный набор баллов «РЖД Бонус»
- За оплаченный картой билет на поезд дальнего следования начисляется от 2 % до 10 % его стоимости в милях программы «РЖД Бонус», это до 10 раз выше базового начисления при покупке обычной картой.
- Перевод бонусов происходит автоматически — держателю не требуется вручную регистрировать поездку в личном кабинете РЖД.
- Баллы можно конвертировать в бесплатные билеты или повышение класса обслуживания (до СВ или «Комфорт»).
2. Дополнительный кешбэк «поверх» милей
Некоторые карты добавляют к милям фиксированный кешбэк в рублях или процентах:
- до 5 % на все транзакции в категории «Транспорт»
- до 2 % на любые остальные покупки
- повышенный кешбэк в партнерской сети (кафе на вокзале, отели у станции, каршеринг и т. д.).
3. Бесплатные и скидочные билеты для спутников
- Часть карт позволяет оплатить до 50 % стоимости билета спутнику бонусами держателя.
- Регулярные промо-акции: «каждый третий билет со скидкой 30 %», «билет ребенку — за полцены» и т.п.
4. Премиальный сервис в поездке
- Бесплатный доступ в бизнес-залы на крупных вокзалах (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург и др.).
- Включенный пакет страхования пассажира и багажа с лимитом до 50 000 €.
- Консьерж-сервис для бронирования купе, заказа питания в вагон-ресторан и трансфера до/от вокзала.
5. Снижение или отмена годового обслуживания
У большинства «рельсовых» карт предусмотрена льготная ставка или нулевой взнос за обслуживание при выполнении простых условий:
- минимальный оборот по карте от 5 000 ₽ в месяц
- единичная покупка ж/д билета раз в квартал
- покупка с привязанного счета зарплатного проекта.
6. Длительный льготный период и рассрочка
- Грейс-период на все покупки до 120 дней — удобно, если билет куплен задолго до поездки.
- Акции «0 % рассрочка» на билеты в плацкарт и купе сроком до 6 месяцев.
7. Конвертация бонусов в другие программы
Если поездок становится меньше, милями можно:
- погасить ими часть кредитной задолженности
- обменять на мили авиакомпаний-партнеров
- перевести в сертификаты популярных маркетплейсов, кинотеатров и сервисов подписок.
8. Больше контроля за дорожным бюджетом
- Мобильные уведомления показывают стоимость билета и сразу конвертируют ее в ожидаемое количество бонусов.
- Отдельная аналитика путешествий в мобильном банке: сколько сэкономлено на железной дороге за год.
Кому особенно выгодны такие карты
Постоянным пассажирам: командировочным сотрудникам, студентам-очникам из регионов, дачникам и туристам, предпочитающим путешествия по России. Чем выше частота поездок, тем быстрее окупается годовое обслуживание и тем быстрее накапливаются баллы на бесплатный билет.
На что обратить внимание при выборе
- Размер начисления именно за ж/д билеты (не менее 5 % в милях или кешбэке).
- Срок действия милей и их «сгорание».
- Наличие партнерских вокзальных сервисов (бизнес-зал, приоритетная посадка).
- Согласованность карты с личным счетом в программе «РЖД Бонус»: регистрация одной и той же карточки на нескольких аккаунтах запрещена.
Итог
Кредитная карта, нацеленная на оплату железнодорожных билетов, превращает каждую поездку в источник ощутимой выгоды: баллы позволяют частично или полностью покрывать будущие путешествия, а дополнительные опции — путешествовать с комфортом. При регулярных поездках поездами они становятся одним из самых рациональных финансовых инструментов для потребителя.
Отзывы о вышеуказанных банках в Мурманске