Лучшие кредитные карты с оплатой смартфоном
Автор: 
Редактор: 
Рецензия: Мы проверили 759 карт среди 314 действующих банков России и нашли 19 подходящих карт в 7 банках, взгляните:
Кредитная карта 180 дней без %
кредитная
с оплатой смартфоном
с оплатой рублями
с кэшбэком за образование
именная
с кэшбэком за путешествия
Карта возможностей
кредитная
с оплатой смартфоном
с оплатой рублями
с кэшбэком за образование
для пенсионеров (от 45)
именная
Карта возможностей Привилегия
кредитная
с оплатой смартфоном
с оплатой рублями
с кэшбэком за образование
для пенсионеров (от 45)
именная
Цифровая Mir Supreme
кредитная
с оплатой смартфоном
с оплатой рублями
с кэшбэком за образование
для пенсионеров (от 45)
именная
Карта возможностей
кредитная
с оплатой смартфоном
с оплатой рублями
с кэшбэком за образование
для пенсионеров (от 45)
именная
Социальная Халва
кредитная
с оплатой смартфоном
с оплатой рублями
с кэшбэком за образование
для пенсионеров (от 45)
именная
| Все фильтры | Сортировка |
Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.
Описание и условия
|
|
|
|
|
|
|
| Кредитная | + | + | + | + | + |
| С кэшбэком | + | + | + | + | |
| Льготный период | 110 дней | 110 дней | 110 дней | 110 дней | 1095 дней |
| Без позитивной кредитной истории | + | + | + | + | + |
| Для путешествий | + | + | + | + | + |
| Для самозанятых | + | + | |||
| МИР | + | + | + | + | + |
| Для совершеннолетних (от 18) | + | + | + | + | + |
| Премиальная | + | ||||
| Классическая | + | + |
Преимущества
|
|
|
|
|
|
|
| С оплатой смартфоном | + | + | + | + | + |
| С оплатой рублями | + | + | + | + | + |
| Для пенсионеров (от 45) | + | + | + | + | + |
| Именная | + | + | + | + | + |
| Обслуживание | + | + | + | + | + |
| С платежным стикером | + | + | + | + | + |
| С рассрочкой | + | + | + | + | + |
| Без справок о доходах | + | + | + | + | + |
| С поддержкой МИР Pay | + | + | + | + | + |
| Виртуальная | + | + |
Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.
|
|
|
|
|
|
|
| Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка | + | + | + | + | + |
| Без временной регистрации | + | + | + | + | + |
| С оформлением онлайн | + | + | + | ||
| С бесплатными уведомлениями | + | + | |||
| С бизнес-залами в аэропортах | + | + | |||
| С консьерж-сервисом | + | + | |||
| С бесплатным полисом ВЗР | + | + | |||
| С бесконтактной оплатой | + | + | + | ||
| С доставкой курьером | + | + | |||
| Социальная | + |
Кэшбэк
|
|
|
|
|
|
|
| Кэшбэк за образование, ЖД перевозки | 15 % | 3 % | 3 % | 3 % | 1 % |
| С льготным периодом на снятие | + | + | + | + | |
| Кэшбэк за электронику | 15 % | 5 % | 1 % | 1 % | 1 % |
| Кэшбэк за развлечения, аптеку, оплату транспорта | 15 % | 5 % | 5 % | 5 % | 1 % |
| Кэшбэк за бензин | 15 % | 3 % | 3 % | 1 % | 1 % |
| Кэшбэк за спорт | 15 % | 4 % | 4 % | 4 % | 1 % |
| Кэшбэк за покупки супермаркетах | 15 % | 1 % | 3 % | 3 % | 2 % |
| Кэшбэк за фастфуд, подарки | + | + | + | + |
Дополнительно стоит обратить внимание на такие параметры.
|
|
|
|
|
|
|
| Кэшбэк за цветы | 15 % | 14 % | 14 % | 14 % | 1 % |
| Кэшбэк за маркетплейсы | 15 % | 1 % | 1 % | 1 % | 2 % |
| Кэшбэк за партнеры банка | 15 % | 25 % | 25 % | 50 % | 1 % |
| Возврат у партнеров | 3 000 ₽ | 30 000 ₽ | 30 000 ₽ | 3 000 ₽ | 5 000 ₽ |
| Кэшбэк за канцтовары | 15 % | 15 % | 15 % | 15 % | 1 % |
| Кэшбэк за такси | 15 % | 5 % | 5 % | 1 % | 5 % |
| Возврат в ветклиниках | 3 000 ₽ | 30 000 ₽ | 30 000 ₽ | 3 000 ₽ | 5 000 ₽ |
| Кэшбэк в ветклинике | + | + | + | + | + |
С кэшбэком за образование, путешествия, жд билеты, автоуслуги, электронику, развлечения, авиабилеты, бензин, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории Дом и ремонт, оплату ресторана, покупки супермаркетах, спорт, туры, оплату транспорта:
|
|
|
|
|
|
+ | + | + | + | + |
Возврат за образование, путешествия, жд билеты, аренду авто, ТО, товары для детей, оплату ЖКХ, цифровые товары, duty free, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, проезд:
|
|
|
|
|
|
3 000 ₽ | 30 000 ₽ | 30 000 ₽ | 3 000 ₽ | 5 000 ₽ |
Кэшбэк за путешествия, автоуслуги, перелеты, отель, медицину, Дом и ремонт, покупки в ресторанах, туры, аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, украшения, все остальное, ветеринарные клиники:
|
|
|
|
|
|
15 % | 1 % | 1 % | 1 % | 1 % |
Кэшбэк за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, цветы, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси:
Баллы / Бонусы
|
|
|
|
|
|
|
| Бонусов за партнеры банка, такси | 10 % |
С бонусами за автоуслуги, образование, электронику, развлечения, авиабилеты, топливо на АЗС, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории Дом и ремонт, покупки в ресторанах, спорт, такси, покупки в супермаркетах, путешествия, туры, оплату транспорта, жд билеты, любые покупки:
|
|
|
|
|
|
+ |
Бонусов за аренду автомобиля, обслуживание автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, супермаркеты, туры, жд билеты, общественный транспорт, путешествия, ветеринарные клиники:
|
|
|
|
|
|
2 % |
Бонусы за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, партнеры банка, канцтовары, ветеринарные клиники:
Снятие наличных
|
|
|
|
|
|
|
| Макс. сумма снятия | 350 000 ₽ | 1 млн ₽ | 1 млн ₽ | 350 000 ₽ | 300 000 ₽ |
Лимиты
|
|
|
|
|
|
|
| Кредитный лимит | до 1 млн ₽ | до 1 млн ₽ | до 1 млн ₽ | до 1 млн ₽ | до 500 000 ₽ |
Требования
|
|
|
|
|
|
|
| Минимальный возраст | 18 лет | 18 лет | 18 лет | 18 лет | 18 лет |
| Максимальный возраст | 70 лет | 70 лет | 70 лет | 70 лет | 75 лет |
Преимущества
Преимущества лучших кредитных карт с оплатой смартфоном
Кредитные карты, «привязанные» к Apple Pay, Google Pay или Samsung Wallet, стали одним из самых востребованных продуктов на банковском рынке. Ниже — ключевые выгоды, из-за которых держатели массово переходят на цифровые кошельки вместо традиционных «пластика».
1. Повышенная безопасность
- Токенизация. При платеже передается не номер карты, а одноразовый шифрованный токен, что почти исключает кражу данных.
- Биометрическая аутентификация. Отпечаток пальца или Face ID создает дополнительный барьер для мошенников.
- Отсутствие физической карты. Нет риска скимминга, считывания магнитной полосы или кражи PIN-кода.
- Удаленная блокировка. Потеряли смартфон — заблокировали карту через интернет-банк в пару кликов.
2. Максимальное удобство
- Оплата «одним касанием». Не нужно искать карту в кошельке или сумке — телефон у большинства всегда в руке.
- Сокращение времени расчета. Транзакция длится 1–2 секунды, очереди у кассы уменьшаются.
- Единая экосистема. Виртуальные абонементы, билеты, QR-скидки и банковская карта хранятся в одном приложении.
3. Расширенные бонусы и кешбэк
- Увеличенный кешбэк за NFC-платежи. Банки стимулируют бесконтактные расчеты, предлагая до 10 % возврата в партнерских категориях.
- Бонусные мили и баллы. Карты travel-сегмента начисляют дополнительные мили при оплате через смартфон.
- Ротация акций. Промокоды, рассрочка 0–0-12, повышенные баллы за первую покупку именно «из кошелька».
4. Полный контроль через приложение
- Просмотр баланса и выписки в реальном времени.
- Моментальное изменение лимитов, подключение/отключение NFC, интернет-платежей, банкоматов.
- Пуш-уведомления о каждой операции, что дисциплинирует траты и упрощает фин-планирование.
5. Гигиена и бесконтактность
- Нет необходимости передавать карту кассиру или касаться терминала для ввода PIN-кода.
- Актуально для общественного транспорта, food-траков и мероприятий с большим людским потоком.
6. Мгновенная цифровая выдача
- Instant issue. Карта активируется сразу после одобрения заявки — пользоваться можно без ожидания физической доставки.
- Первая покупка смартфоном нередко выполняется уже через 3–5 минут после заполнения анкеты.
7. Международная совместимость
- Терминалы с PayPass/PayWave принимают NFC в 200+ странах.
- Для туриста это меньше валютного кэша и ниже риск потерять крупную сумму наличных.
8. Дополнительные возможности
- Виртуальные номера для подписок. Можно выпустить отдельный «одноразовый» токен под Netflix, Spotify или сервис каршеринга.
- Функция «паузы» карты. Если сомневаетесь в безопасности сайта, замораживаете карту, а после покупки — размораживаете.
- Совместное использование. Можно добавить одну карту на несколько семейных устройств с индивидуальными лимитами.
Итого: кредитные карты с оплатой смартфоном объединяют лучшие стороны классического кредитного продукта (льготный период, бонусы, рассрочки) и digital-технологий (NFC, биометрия, моментальный выпуск). Пользователь выигрывает в безопасности, удобстве и финансовой выгоде, а банки получают лояльного клиента и снижение издержек на эмиссию пластика.
Отзывы о вышеуказанных банках в Мурманске