Лучшие карты с бесплатным полисом ВЗР

Мы проверили 1066 карт среди 314 действующих банков России и нашли 24 подходящие карты в 6 банках, взгляните:

Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.

Описание и условия

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Дебетовая	+	+	+	+	+
С кэшбэком	+	+		+
Без постоянного дохода	+	+	+	+	+
Без позитивной кредитной истории	+	+	+	+	+
Для путешествий	+	+	+	+
МИР	+	+	+	+	+

Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Для иностранцев	+	+	+	+	+
Премиальная	+	+	+	+	+
Для совершеннолетних (от 18)	+	+	+
Неименная		+
Для самозанятых					+

Преимущества

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
С бесплатным полисом ВЗР	+	+	+	+	+
Без постоянной регистрации	+	+	+	+	+
С бесплатными уведомлениями	+		+	+	+
Обслуживание	+	+	+	+	+
С платежным стикером	+	+	+	+	+
С доставкой курьером	+		+	+
С бизнес-залами в аэропортах	+	+	+	+	+
С консьерж-сервисом	+	+	+	+
С оплатой рублями	+	+	+	+	+

Дополнительно стоит обратить внимание на такие параметры.

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
С поддержкой МИР Pay	+	+	+	+	+
С бесконтактной оплатой	+	+	+	+	+
С оплатой смартфоном	+	+	+	+	+
Именная	+		+	+	+
Для пенсионеров (от 45)	+	+	+	+	+
Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка	+	+	+	+	+
Без временной регистрации	+	+	+	+	+
С оформлением онлайн				+
Мультивалютная				+	+

Кэшбэк

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Кэшбэк за образование, покупки супермаркетах	3 %	5 %	1 %	1 %
Кэшбэк за электронику	1 %	15 %	1 %	1 %
Кэшбэк за развлечения	5 %	15 %	10 %	1 %
Кэшбэк за перелеты, ветеринарные клиники	1 %	5 %	5 %	1 %
Кэшбэк за бензин, ЖД перевозки	3 %	5 %	5 %	1 %
Кэшбэк за отель, туры	1 %	5 %	1 %	10 %
Кэшбэк за медицину, фастфуд	1 %	15 %	10 %	1 %

Следующий набор параметров заслуживает особого внимания.

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Кэшбэк за аптеку	5 %	15 %	5 %	1 %
Кэшбэк за Дом и ремонт	1 %	15 %	5 %	5 %
Кэшбэк за покупки в ресторанах	1 %	15 %	10 %	7 %
Кэшбэк за спорт	4 %	5 %	5 %	1 %
Кэшбэк за оплату транспорта, такси	5 %	5 %	1 %	1 %
Кэшбэк за аренду автомобиля	21 %	5 %	1 %	1 %
Кэшбэк за товары для детей	1 %	15 %	5 %	1 %

А ещё есть несколько деталей, которые нельзя пропустить.

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Кэшбэк за цветы	14 %	5 %	10 %	1 %
Кэшбэк за подарки	1 %	5 %	10 %	1 %
Кэшбэк за партнеры банка	25 %	5 %	5 %	1 %
Возврат у партнеров	30 000 ₽	20 000 ₽	7 500 ₽
Возврат за рестораны	30 000 ₽	5 000 ₽	7 500 ₽
Кэшбэк за канцтовары	15 %	5 %	1 %	1 %
Возврат в ветклиниках	30 000 ₽	20 000 ₽	7 500 ₽

Помимо основных условий, есть и другие важные показатели.

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Кэшбэк в ветклинике	+	+	+	+

С кэшбэком за автоуслуги, образование, электронику, развлечения, авиабилеты, бензин, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории Дом и ремонт, оплату ресторана, покупки супермаркетах, спорт, туры, жд билеты, оплату транспорта, путешествия:

Привилегия	Умная карта (Премиум)	Orange Premium Club плюс	Карта Alfa Only	Новый СберПервый
+	+	+	+

Кэшбэк за автоуслуги, путешествия, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, украшения, маркетплейсы, все остальное:

Привилегия	Умная карта (Премиум)	Orange Premium Club плюс	Карта Alfa Only	Новый СберПервый
1 %	5 %	1 %	1 %

Возврат за аренду авто, ТО, товары для детей, оплату ЖКХ, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, аптеки, дом и ремонт, спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, жд билеты, проезд, путешествия:

Привилегия	Умная карта (Премиум)	Orange Premium Club плюс	Карта Alfa Only	Новый СберПервый
30 000 ₽	20 000 ₽	7 500 ₽

Кэшбэк за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси:

Привилегия	Умная карта (Премиум)	Orange Premium Club плюс	Карта Alfa Only	Новый СберПервый
+	+	+	+

Баллы / Бонусы

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
С оплатой бонусами за путешествия					+

Мили

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
С оплатой милями за перелеты, отели, жд билеты, транспорт		+

Снятие наличных

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Макс. сумма снятия	1 млн ₽	4 000 000 ₽	2 000 000 ₽	1 млн ₽	3 000 000 ₽
Минимальная сумма снятия		500 000 ₽	1 500 000 ₽

Требования

	ВТБ Привилегия	Газпромбанк Умная карта (Премиум)	Банк ПСБ Orange Premium Club плюс	Альфа-Банк Карта Alfa Only	Сбербанк Новый СберПервый
Минимальный возраст	18 лет	18 лет	18 лет	14 лет	14 лет
Максимальный возраст	100 лет	100 лет	100 лет	100 лет	100 лет

Только факты

Пластиковая или виртуальная карта с включенным страховым полисом для выезжающих за рубеж давно перестала быть нишевым предложением и превратилась в практичный инструмент для тех, кто часто или хотя бы несколько раз в год покидает пределы страны. Главный плюс в том, что нужна лишь одна операция — оформление самой карты: страховка подключается автоматически и действует каждый раз, когда держатель пересекает границу.

Экономия времени и денег

Традиционная покупка медицинского полиса перед поездкой неизбежно сопровождается поиском подходящего тарифа, заполнением анкеты и оплатой. Если карта уже включает страховую защиту, все эти этапы исчезают. Пользователь экономит не только деньги, но и время: не нужно каждый раз сравнивать предложения страховых или разбираться в тонкостях страховых сумм.

Автоматическое покрытие без бюрократии

Страховка запускается автоматически, когда фиксируется факт выезда за границу. Чаще всего достаточно одной операции по карте в иностранной валюте или отметки погранслужбы, чтобы полис активировался. Бумажные документы при этом не требуются, а полис доступен в мобильном приложении банка или страховой компании.

Широкий набор рисков

В базовый пакет обычно включены расходы на неотложную помощь, госпитализацию, транспортировку пострадавшего, репатриацию, а также экстренную стоматологию. Многие программы покрывают занятия любительскими видами спорта, осложнения сезонных заболеваний и даже случаи, связанные с обострением хронических недугов, что редко встречается в бюджетных разовых полисах.

Продолжительность и гибкость

Карты с ВЗР-защитой ориентированы на неограниченное число поездок в течение года. Существует лимит на количество дней пребывания за границей за один выезд, однако в большинстве случаев его более чем достаточно для классического отпуска или деловой командировки. При необходимости срок легко продлевается через кол-центр страховой компании: достаточно подтвердить, что Вы все еще за границей и намерены пользоваться картой.

Сервисная составляющая

Помимо финансового возмещения держатель получает круглосуточную линию помощи, сопровождающую на русском языке. Оператор сам договаривается с клиникой, высылает гарантийное письмо и контролирует процесс лечения. Путешественнику не нужно искать спорных переводов медицинских терминов или вносить депозиты в кассу больницы — затраты ложатся на страховщика.

Дополнительные бонусы

Полис часто открывает доступ к программам телемедицины и бесплатным консультациям специалистов. В некоторых случаях предусмотрено покрытие задержки рейса, утери багажа, компенсация расходов на проживание при форс-мажоре или эвакуация при стихийных бедствиях. Такой набор опций создает ощущение «комплексного зонтика», который сопровождает клиента в любой точке мира.

Лояльность для семьи

Некоторые карточные продукты дают возможность бесплатно подключить родственников. Это актуально для семейных путешествий: страховой номер просто добавляется в личный кабинет, после чего защита распространяется на детей и супругов. Отдельных полисов покупать не нужно.

Удобство контроля

Все данные о страховом контракте хранятся в мобильном приложении: срок действия, лимиты, телефон ассистанса. При наступлении страхового случая достаточно пары кликов, чтобы отправить заявку или позвонить в круглосуточный кол-центр. В экстренной ситуации это ускоряет получение помощи и снижает уровень стресса.

Итог

Карта, совмещенная с полисом ВЗР, превращает привычный платежный инструмент в полноценного спутника путешественника. Экономия средств, автоматическая активация страховой защиты, расширенное покрытие и минимальные бюрократические барьеры делают подобный формат одним из самых удобных способов защитить себя и близких за пределами родины.

Отделения банков