Лучшие карты с бонусами за любые покупки

Мы проверили 734 карты среди 314 действующих банков России и нашли 18 подходящих карт в 6 банках, взгляните:

Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.

Описание и условия

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Дебетовая	+	+	+		+
Без постоянного дохода	+	+	+	+	+
Без позитивной кредитной истории	+	+	+		+
Для путешествий	+	+	+	+	+
Для самозанятых	+	+	+		+
МИР	+	+	+	+	+
Для иностранцев	+		+		+

Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Премиальная	+
Для совершеннолетних (от 18)	+			+
Процент на остаток		3.5 %
Классическая		+	+	+	+
Кредитная				+
Льготный период				120 дней

Преимущества

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Без постоянной регистрации	+	+	+		+
С бесплатными уведомлениями	+			+
С бесплатным обслуживанием	+	+	+	+
С платежным стикером	+	+	+		+
С бизнес-залами в аэропортах	+
С оплатой рублями	+	+	+	+	+
С бесплатным полисом ВЗР	+

Дополнительно стоит обратить внимание на такие параметры.

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
С поддержкой МИР Pay	+	+	+	+	+
С бесконтактной оплатой	+	+	+	+	+
С оплатой смартфоном	+	+	+	+	+
Именная	+	+	+	+	+
Для пенсионеров (от 45)	+	+			+
Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка	+	+	+	+	+
Без временной регистрации	+	+	+		+

Следующий набор параметров заслуживает особого внимания.

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
С процентом на остаток		+
С доставкой курьером		+	+	+
Социальная		+
Детская			+
Для молодежи (16-25)			+	+
Без справок о доходах				+
Для студентов (16-28)				+

А ещё есть несколько деталей, которые нельзя пропустить.

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
С кобрендингом					+

Баллы / Бонусы

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
С оплатой бонусами за путешествия	+	+	+	+	+
Бонусов за аренду автомобиля, развлечения, АЗС, аптеки, канцтовары, такси	5 %	5 %	10 %	5 %	5 %
Бонусов за обслуживание авто	0.5 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %
Возврат за рестораны, спорттовары	20 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов		2 000 бонусов
Бонусов за жд билеты	10 %	10 %	10 %	10 %	10 %
Бонусов за обществ. транспорт	10 %	10 %	10 %	10 %	10 %
Бонусов в вет. клиниках	0.5 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %
Возврат в ветклиниках	20 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов

С бонусами за любые покупки, автоуслуги, образование, электронику, развлечения, авиабилеты, топливо на АЗС, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории Дом и ремонт, покупки в ресторанах, спорт, такси, покупки в супермаркетах, путешествия, туры, оплату транспорта, жд билеты:

Новый СберПремьер	СберКарта для пособий и пенсии	Молодёжная СберКарта	СберКарта Молодёжная	Подари жизнь
+	+	+	+	+

Бонусов за все остальное, товары для детей, цифровые товары, duty free, образование, электронику, фастфуд, авиабилеты, цветы, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, супермаркеты, туры, путешествия:

Новый СберПремьер	СберКарта для пособий и пенсии	Молодёжная СберКарта	СберКарта Молодёжная	Подари жизнь
0.5 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %

Возврат за все остальное, аренду авто, ТО, товары для детей, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, аптеки, дом и ремонт, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, жд билеты, проезд, путешествия:

Новый СберПремьер	СберКарта для пособий и пенсии	Молодёжная СберКарта	СберКарта Молодёжная	Подари жизнь
20 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов	2 000 бонусов

Бонусы за аренду автомобиля, товары для детей, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, канцтовары, ветеринарные клиники:

Новый СберПремьер	СберКарта для пособий и пенсии	Молодёжная СберКарта	СберКарта Молодёжная	Подари жизнь
+	+	+	+	+

Обслуживание и выпуск карт

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Цена обслуживания					от 450 - 550 ₽ в год

Снятие наличных

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Макс. сумма снятия	3 000 000 ₽	нет	нет	500 000 ₽	нет
Минимальная сумма снятия		300 000 ₽	300 000 ₽		150 000 ₽

Лимиты

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Кредитный лимит				до 1 млн ₽

Требования

	Сбербанк Новый СберПремьер	Сбербанк СберКарта для пособий и пенсии	Сбербанк Молодёжная СберКарта	Сбербанк СберКарта Молодёжная	Сбербанк Подари жизнь
Минимальный возраст	18 лет	14 лет	14 лет	18 лет	14 лет
Максимальный возраст	100 лет	100 лет	24 года	23 года	100 лет

Полезно знать

Все больше россиян рассматривают универсальные бонусные карты как надежный инструмент ежедневной экономии. Отслеживать расходы стало проще, а за каждую покупку — от чашки кофе до авиабилета — пользователь получает ощутимое вознаграждение, которое со временем превращается в заметную надбавку к личному бюджету.

Ключевая особенность таких продуктов — отсутствие ограничений по категориям покупок. Накопление баллов происходит автоматически, независимо от того, оплачивается ли коммунальный счет, продукты или подписка на онлайн-кинотеатр. Это избавляет держателя карты от необходимости запоминать сложные правила или подстраивать потребительское поведение под требования программы.

• Фиксированное начисление. Чаще всего процент бонусов одинаков для любой траты, поэтому не приходится перепроверять, входит ли магазин в партнерскую сеть.
• Прозрачное накопление. Баллы отражаются в мобильном банке сразу после оплаты, а их количество легко отследить в режиме реального времени.
• Гибкие варианты использования. Начисленные единицы можно обменять на скидку в кассе, оплату билетов, увеличенный кэшбэк за будущие покупки или подарочные сертификаты популярных сервисов.
• Совмещение с акциями. Бонусы постепенно складываются с временными распродажами или промокодами, позволяя удвоить экономию.
• Снижение затрат на обслуживание. У многих программ годовая плата компенсируется частично или полностью, если ежемесячный оборот по карте превышает минимальный порог, тем самым делая участие фактически бесплатным.
• Дополнительные сервисы. К карте нередко прилагаются страховка путешественника, расширенный гарантийный срок на покупки, консьерж-поддержка, а также возможность бесконтактной оплаты и привязки к смартфону.
• Безопасность операций. Системы мгновенных уведомлений и возможность моментальной блокировки карты через приложение минимизируют риск мошенничества.

Еще одно преимущество — унификация программы лояльности. Достаточно одной карты, чтобы копить баллы в каждом супермаркете, аптеке или интернет-магазине, вместо того чтобы держать в кошельке десятки разных бонусных счетов. В итоге владелец получает:

• ощутимое сокращение расходов на регулярные покупки без изменения привычек
• быстрый возврат части потраченных средств в виде баллов с понятной конвертацией
• возможность планировать крупные траты так, чтобы одновременно накопить бонус и получить скидку
• оперативный доступ к статистике расходов и накоплений через мобильное приложение.

Для путешественников особенно ценным становится обмен баллов на билеты и услуги, что позволяет закрыть часть расходов на поездку за счет оборота по карте. Любители онлайн-шопинга, в свою очередь, используют вознаграждение как дополнительную скидку при оплате в маркетплейсах.

Единая бонусная модель привлекает и тем, что не требует особых знаний. Настройка программы выполняется всего один раз, после чего она действует автоматически. Пользователю остается лишь периодически проверять баланс и выбирать, на что потратить собранные баллы — на очередную покупку, погашение части стоимости гаджета или накопление на долгожданный отпуск.

Современные карты с бонусами за любые покупки формируют привычку осознанного потребления и делают финансовую дисциплину более увлекательной. В условиях растущей конкуренции банки продолжат улучшать условия и расширять перечень вознаграждений, а значит, выгода для держателей карт будет только расти.

Отделения банков