ЕЩЕ

Лучшие дебетовые карты для самозанятых

Автор: Николай Левин

Редактор: Татьяна Мельникова

Рецензия: Дмитрий Захаров

29 января 2026 г.

Мы проверили 734 карты среди 314 действующих банков России и нашли 30 подходящих карт в 6 банках, взгляните:

Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.

Описание и условия

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
Дебетовая	+	+	+	+	+
Для самозанятых	+	+	+	+	+
Без постоянного дохода	+	+	+	+	+
Без позитивной кредитной истории	+	+	+	+	+
Для путешествий	+	+	+	+	+
МИР	+	+	+	+	+
Для иностранцев	+	+	+	+	+
Премиальная	+			+
Классическая		+			+

Преимущества

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
С консьерж-сервисом	+			+
С поддержкой МИР Pay	+	+	+	+	+
Мультивалютная	+			+
С оплатой рублями	+	+	+	+	+
Именная	+	+	+	+	+
С оформлением онлайн	+
Без постоянной регистрации	+	+	+	+	+
С бесплатными уведомлениями	+		+	+
С бесплатным обслуживанием	+			+	+
С платежным стикером	+	+	+

Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
С доставкой курьером	+			+	+
С бизнес-залами в аэропортах	+			+
С бесплатным полисом ВЗР	+			+
С бесконтактной оплатой	+	+	+	+	+
С оплатой смартфоном	+	+	+	+	+
Для пенсионеров (от 45)	+	+	+	+	+
Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка	+	+	+	+	+
Без временной регистрации	+	+	+	+	+
Золотая			+
С кобрендингом			+	+	+

Мили

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
Миль за жд билеты	5 %	5 %	2.5 %	2.08 %	1.83 %
Миль за отели	10 %	7 %	2.5 %	2.08 %	1.83 %
С оплатой милями за перелеты	+		+	+	+
С оплатой милями за отели, туры, жд билеты, транспорт	+
Миль за авиабилеты	7 %	5 %	2.5 %	2.08 %	1.83 %
Кэшбэк милями до	10 %	7 %	2.5 %	2.08 %	1.83 %

Дополнительно стоит обратить внимание на такие параметры.

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
Возврат за все остальное	50 000 миль	200 000 миль	100 000 миль	500 000 миль	50 000 миль
Мили за партнеры банка	+			+	+
Миль за партнеры банка	4 %			2.08 %	1.83 %
Возврат у партнеров	5 000 миль			16 666 миль	833 миль
Возврат в ветклиниках	5 000 миль	2 000 миль	5 000 миль	16 666 миль	833 миль

С милями за жд билеты, отели, развлечения, путешествия, оплату транспорта, туры, супермаркеты, медицину, спорт, бензин, оплату в ресторане, авиабилеты, оплату товаров в категории Дом и ремонт, электронику, аптеку, образование, автоуслуги:

Карта Alfa Only Travel	СберКарта Тревел	Аэрофлот (Mir Gold)	Карта Alfa Only Aeroflot	Аэрофлот
+	+	+	+	+

Возврат за жд билеты, отели, развлечения, аренду авто, ТО, товары для детей, цифровые товары, duty free, образование, электронику, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, украшения, маркетплейсы, медицину, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, проезд, путешествия:

Карта Alfa Only Travel	СберКарта Тревел	Аэрофлот (Mir Gold)	Карта Alfa Only Aeroflot	Аэрофлот
5 000 миль	2 000 миль	5 000 миль	16 666 миль	833 миль

Миль за развлечения, аренду автомобиля, обслуж. автомобиля, товары для детей, цифровые товары, duty free, образование, электронику, фастфуд, цветы, АЗС, подарки, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, общественный транспорт, путешествия, ветеринарные клиники:

Карта Alfa Only Travel	СберКарта Тревел	Аэрофлот (Mir Gold)	Карта Alfa Only Aeroflot	Аэрофлот
4 %	1.5 %	2.5 %	2.08 %	1.83 %

Мили за аренду автомобиля, товары для детей, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, канцтовары, такси, ветеринарные клиники:

Карта Alfa Only Travel	СберКарта Тревел	Аэрофлот (Mir Gold)	Карта Alfa Only Aeroflot	Аэрофлот
+	+	+	+	+

Обслуживание и выпуск карт

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
Цена обслуживания		200 ₽ в год	от 7 000 - 8 600 ₽ в год

Снятие наличных

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
Макс. сумма снятия	нет	нет	нет	нет	1 500 000 ₽
Минимальная сумма снятия		300 000 ₽	300 000 ₽

Требования

	Альфа-Банк Карта Alfa Only Travel	Сбербанк СберКарта Тревел	Сбербанк Аэрофлот (Mir Gold)	Альфа-Банк Карта Alfa Only Aeroflot	Альфа-Банк Аэрофлот
Минимальный возраст	14 лет	14 лет	14 лет	14 лет	14 лет
Максимальный возраст	100 лет	100 лет	100 лет	100 лет	100 лет

Немного фактов

Самозанятые граждане давно оценили комфорт безналичных расчетов, но именно специализированные дебетовые карты открывают перед ними дополнительные возможности. Ниже — ключевые преимущества, которые обычно предлагают наиболее продвинутые решения на рынке.

1. Экономия на комиссиях

Современные карты для самозанятых позволяют:

снимать наличные без комиссии до установленного лимита
переводить средства на другие карты и в систему быстрых платежей без доплат
избегать платы за обслуживание при выполнении простых условий оборота.

2. Увеличенный доход на остаток

Счет на карте может приносить дополнительный доход: банки нередко начисляют повышенный процент на ежедневный остаток, особенно при активных операциях. Это дает возможность держать оборотные средства под рукой и одновременно получать прибавку к доходу.

3. Упрощенная работа с налогами

Для самозанятых важна прозрачность расчетов с бюджетом. Лучшие карты предлагают:

автоматический расчет и оплату налога на профессиональный доход
быструю отправку данных в приложение налоговой службы
хранение чеков и квитанций прямо в мобильном банке.

4. Бесконтактная и виртуальная оплата

Большинство решений поддерживает бесконтактную оплату смартфоном или физической картой. Дополнительно доступен мгновенный выпуск виртуального носителя, что позволяет принимать и расходовать деньги сразу после подтверждения заявки, не дожидаясь доставки пластика.

5. Возврат части расходов

Программы лояльности для самозанятых могут включать:

возврат части потраченных средств при оплате покупок у партнеров и в популярных категориях
накопление бонусных баллов, которые затем переводятся в рубли или скидки
акции с повышенным процентом возврата во время сезонных распродаж.

6. Бесплатные деловые переводы

При работе с клиентами и поставщиками удобно пользоваться без-комиссионными переводами:

в адрес физических лиц — для выплаты зарплаты помощникам или оплаты услуг подрядчиков
по номеру телефона через систему быстрых платежей
между собственными счетами, если самозанятый совмещает личную и деловую деятельность.

7. Расширенные лимиты на операции

Банки конкурируют, предлагая комфортные лимиты для операций по картам самозанятых. Это особенно важно при крупных поступлениях от клиентов, когда сумма единовременного перевода может превысить ограничения стандартных карт.

8. Мобильное управление финансами

Удобный интерфейс и мгновенные уведомления помогают контролировать денежный поток:

детализация движения средств с возможностью выгрузки отчетов
мгновенные пуш-сообщения о поступлениях и списаниях
раздельный учет личных и деловых трат.

9. Улучшенная безопасность

Технологии защиты включают:

одноразовые пароли для подтверждения операций
автоматическое отслеживание подозрительных транзакций
возможность блокировки и разблокировки карты в приложении за несколько секунд.

10. Партнерские сервисы и скидки

Банки нередко дополняют карты пакетами сторонних услуг:

выгодные тарифы на бухгалтерские сервисы
скидки на доставку, рекламу и онлайн-сервисы для продвижения бизнеса
привилегии при аренде коворкингов и покупке техники.

Итог

Специализированные дебетовые карты помогают самозанятым не только хранить и распоряжаться доходами, но и оптимизировать налоги, получать дополнительный доход на остаток, сокращать расходы и повышать безопасность операций. Выбирая подходящее решение, предприниматель в буквальном смысле экономит время и деньги, получая при этом полный набор инструментов для эффективного ведения деятельности.

Отзывы о вышеуказанных банках в Мурманске

Отделения банков

Важно

• Карты банка Новый Век

• Карты НМБ банка

• Карты Ozon Банк

• Карты банка Раунд

• Карты Первого Дортрансбанка

• Карты банка Пермь

• Карты банка ПСКБ

• Карты Земского Банка

• Карты банка Пойдём!

• Карты банка Приобье

Актуально

• «Карта МКБ Премиум» от банка МКБ

• «Ак Барс Карта» от Ак Барс Банка

• Карта «My Life» от банка УБРиР

• Дебетовая карта «Космос» от банка ВТБ

• Премиальная карта «Mir Platinum Cash Back» от банка Санкт-Петербург

• «Умная карта (Премиум)» от Газпромбанка

• «Киберкарта» от банка ВТБ

• Виртуальная карта «Все включено» от Фора-Банка

• «Ак Барс карта Кредитная 115 дней» от Ак Барс Банка

• Карта «Alfa Travel» от Альфа-Банка

ДоБанка.ру не предоставляет банковские услуги. Контент сайта не является финансовой рекомендацией, инвестиционным советом или офертой, вся информация носит ознакомительный характер. При использовании материалов гиперссылка на dobanka.ru обязательна.