Лучшие кредитные карты с милями за жд билеты
Автор: 
Редактор: 
Рецензия: Мы провели исследование 740 карт выпускаемых 314 действующими банками России и нашли только 5 подходящих карт в 3 банках — в результате выяснили, что кредитные карты с милями за жд билеты в Мурманске больше не выпускаются, поэтому нам пришлось исключить из поиска условие "наличие банковских отделений в городе"
All Airlines
кредитная
с милями за жд билеты
именная
с бесконтактной оплатой
с милями за оплату транспорта
с оформлением онлайн
без постоянного дохода
Pro100 (Mir Digital)
кредитная
с милями за жд билеты
именная
с милями за оплату транспорта
с кэшбэком
без позитивной кредитной истории
для путешествий
Pro100 (Mir Classic)
кредитная
с милями за жд билеты
именная
с бесконтактной оплатой
с милями за оплату транспорта
с кэшбэком
без позитивной кредитной истории
All Airlines Premium
кредитная
с милями за жд билеты
премиальная
именная
с бесконтактной оплатой
с милями за оплату транспорта
без постоянного дохода
S7 Priority
кредитная
с милями за жд билеты
именная
с бесконтактной оплатой
с милями за оплату транспорта
без постоянного дохода
без позитивной кредитной истории
| Все фильтры | Сортировка |
Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.
Описание и условия
|
|
|
|
|
|
|
| Кредитная | + | + | + | + | + |
| С кэшбэком | + | + | |||
| Льготный период | 100 дней | 100 дней | 55 дней | 55 дней | 100 дней |
| Без позитивной кредитной истории | + | + | + | + | + |
| Для путешествий | + | + | + | + | + |
| С бесплатным снятием наличных | + | + | + | + |
Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.
|
|
|
|
|
|
|
| Для самозанятых | + | + | + | ||
| МИР | + | + | + | + | + |
| Для совершеннолетних (от 18) | + | + | + | + | + |
| Классическая | + | + | + | ||
| Без постоянного дохода | + | + | + | ||
| Премиальная | + |
Преимущества
|
|
|
|
|
|
|
| Именная | + | + | + | + | + |
| С бесплатным обслуживанием | + | + | + | + | |
| С платежным стикером | + | + | + | + | + |
| С оплатой рублями | + | + | + | + | + |
| С поддержкой МИР Pay | + | + | + | + | + |
| С оплатой смартфоном | + | + | + | + | + |
| Виртуальная | + | ||||
| Для пенсионеров (от 45) | + | + | + | + | + |
| Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка | + | + | + | + | + |
| С бесконтактной оплатой | + | + | + | + |
Дополнительно стоит обратить внимание на такие параметры.
|
|
|
|
|
|
|
| С оформлением онлайн | + | ||||
| С доставкой курьером | + | + | |||
| С рассрочкой | + | + | |||
| С бесплатным полисом ВЗР | + | + | |||
| Без справок о доходах | + | + | + | ||
| С бесплатными уведомлениями | + | + | |||
| С бизнес-залами в аэропортах | + | ||||
| С консьерж-сервисом | + | ||||
| С кобрендингом | + |
Кэшбэк
|
|
|
|
|
|
|
| Кэшбэк за бензин, аптеку, спорт, оплату транспорта | 5 % | 5 % | |||
| Кэшбэк в супермаркетах | 5 % | 5 % | |||
| С льготным периодом на снятие | + |
С кэшбэком за бензин, аптеку, покупки супермаркетах, спорт, оплату транспорта:
Мили
|
|
|
|
|
|
|
| Миль за жд билеты | 7 % | 7 % | 5 % | 5 % | 2.5 % |
| Миль за авиабилеты | 5 % | 5 % | 7 % | 7 % | 2.5 % |
| Миль за отели | 12 % | 12 % | 10 % | 10 % | 2.5 % |
| Кэшбэк милями до | 12 % | 12 % | 10 % | 10 % | 2.5 % |
| Миль за медицину | 8 % | 8 % | 2 % | 2 % | 2.5 % |
| Мили за все остальное | + | + | + | + |
Следующий набор параметров заслуживает особого внимания.
|
|
|
|
|
|
|
| Миль за все остальное | 5 % | 5 % | 2 % | 2 % | |
| Миль за туры, путешествия | 5 % | 5 % | 5 % | 5 % | 2.5 % |
| С оплатой милями за перелеты | + | + | + | ||
| Возврат у партнеров | 6 000 миль | 30 000 миль | 1 000 миль | ||
| Возврат в ветклиниках | 1 000 миль |
С милями за жд билеты, оплату транспорта, путешествия, туры, супермаркеты, медицину, спорт, отели, бензин, оплату в ресторане, авиабилеты, развлечения, оплату товаров в категории Дом и ремонт, электронику, аптеку, образование, автоуслуги:
Миль за общественный транспорт, аренду автомобиля, обслуж. автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, цветы, АЗС, подарки, украшения, маркетплейсы, партнеры банка, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, ветеринарные клиники:
|
|
|
|
|
|
5 % | 5 % | 2 % | 2 % | 2.5 % |
Мили за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, партнеры банка, канцтовары, такси, ветеринарные клиники:
Возврат за жд билеты, проезд, аренду авто, ТО, товары для детей, оплату ЖКХ, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, путешествия:
Обслуживание и выпуск карт
|
|
|
|
|
|
|
| Цена обслуживания | 1 890 ₽ в год |
Снятие наличных
|
|
|
|
|
|
|
| Макс. сумма снятия | нет | нет | нет | нет | 1 млн ₽ |
Лимиты
|
|
|
|
|
|
|
| Кредитный лимит | до 300 000 ₽ | до 300 000 ₽ | до 1 млн ₽ | до 2 000 000 ₽ | до 3 000 000 ₽ |
Требования
|
|
|
|
|
|
|
| Минимальный возраст | 18 лет | 18 лет | 18 лет | 18 лет | 21 год |
| Максимальный возраст | 70 лет | 70 лет | 70 лет | 70 лет | 73 года |
Задумайтесь
Кредитные карты, начисляющие мили за покупки железнодорожных билетов, постепенно становятся популярной альтернативой авиа-бонусам. Их преимущества заметны как для тех, кто ездит по работе, так и для туристов, предпочитающих комфорт перемещения по рельсам.
Главные плюсы подобного пластика выглядят так:
- Бесплатные или почти бесплатные поездки. Накопленные баллы можно обменять на билеты разного класса обслуживания, включая спальные вагоны, купе и новые вагоны-«премиум». Чем активнее держатель пользуется картой в повседневных тратах, тем быстрее сгорает стоимость поездки.
- Повышенный коэффициент начисления на транспортные расходы. При оплате билетов, такси до вокзала или перекусов в пути обычно действует повышенный множитель. В итоге мили копятся значительно быстрее, чем при покупке продуктов или бытовых товаров.
- Фиксированная цена мили. Железнодорожные перевозчики реже используют плавающий курс, поэтому владельцу проще просчитать выгоду: известно, сколько баллов уйдет на билет Москва — Санкт-Петербург на конкретную дату.
- Экономия семейного бюджета. Часто допускается перевод накоплений на счет близких. При планировании совместного путешествия достаточно объединить баллы, не прибегая к дополнительным расходам.
- Приветственный бонус. После первой покупки или достижения минимального оборота многие программы дарят пакет миль, которого уже хватает на короткую поездку или дает весомую скидку на дальний маршрут.
- Отсутствие сезонных ограничений. Акции на авиабилеты часто действуют только в низкий сезон, а железнодорожные мили позволяют брать билеты в любое время года, включая пиковые даты школьных каникул и праздников.
- Скидки на дополнительные сервисы в пути. Некоторые программы позволяют оплачивать багаж сверх нормы, доступ в залы ожидания повышенной комфортности, питание в вагоне-ресторане или бронирование такси после прибытия.
- Прозрачная система статусов. Частые поездки и крупный оборот по карте переводят держателя на новый уровень лояльности: растет коэффициент начисления миль, сокращается комиссия за обмен, открывается приоритетная посадка или выбор места без доплат.
- Интеграция с городскими транспортными сервисами. Помимо дальних поездок, мили нередко дают скидку на пригородные электрички, экспрессы в аэропорты и проездные в крупных агломерациях.
- Увеличенный льготный период. Так как целевая аудитория активно тратит в транспорте и командировках, банки предлагают продолжительный беспроцентный срок — это позволяет погашать задолженность после компенсации расходов компанией-работодателем.
Если сравнивать с обычными кэшбэк-картами, «железнодорожные» мили заметнее сокращают стоимость поездок: бонус сразу конвертируется в реальную услугу, а не превращается в условные рубли, которые легко потратить на неочевидные нужды. А поскольку поезда остаются самым доступным и гибким транспортом для перемещений внутри страны, спрос на такие карты будет только расти.
Отзывы о вышеуказанных банках в Мурманске