Лучшие кредитные карты с оплатой милями за отели
Автор: 
Редактор: 
Рецензия: Мы провели исследование 734 карты выпускаемых 314 действующими банками России и нашли только 4 подходящие карты в 2 банках — в результате выяснили, что кредитные карты с оплатой милями за отели в Мурманске больше не выпускаются, поэтому нам пришлось исключить из поиска условие "наличие банковских отделений в городе"
Ак Барс карта Кредитная 115 дней
кредитная
с оплатой милями за отели
с бонусами за покупки в супермаркетах
с бесконтактной оплатой
без позитивной кредитной истории
для путешествий
с бесплатным обслуживанием
Pro100 (Mir Classic)
кредитная
с оплатой милями за отели
с бесконтактной оплатой
с кэшбэком
без позитивной кредитной истории
для путешествий
с бесплатным снятием наличных
Pro100 (Mir Digital)
кредитная
с оплатой милями за отели
с кэшбэком
без позитивной кредитной истории
для путешествий
с бесплатным снятием наличных
с бесплатным обслуживанием
Кредитная карта пенсионера
кредитная
с оплатой милями за отели
с бесконтактной оплатой
с кэшбэком
без позитивной кредитной истории
для путешествий
с бесплатным снятием наличных
| Все фильтры | Сортировка |
Для удобства мы выполнили детальное сравнение карт, давайте рассмотрим все подробно.
Описание и условия
|
|
|
|
|
|
| Кредитная | + | + | + | + |
| Льготный период | 115 дней | 100 дней | 100 дней | 100 дней |
| Без позитивной кредитной истории | + | + | + | + |
| Для путешествий | + | + | + | + |
| МИР | + | + | + | + |
| Классическая | + | + | + | |
| Для совершеннолетних (от 18) | + | + | + | + |
| С кэшбэком | + | + | + | |
| С бесплатным снятием наличных | + | + | + | |
| Для самозанятых | + | + | + |
Преимущества
|
|
|
|
|
|
| С бесконтактной оплатой | + | + | + | |
| С бесплатным обслуживанием | + | + | + | + |
| С оплатой рублями | + | + | + | + |
| Без справок о доходах | + | + | ||
| С поддержкой МИР Pay | + | + | + | + |
| С оплатой смартфоном | + | + | + | + |
| Именная | + | + | + | + |
Кроме описанных выше условий, есть и другие важные моменты.
|
|
|
|
|
|
| Без постоянной регистрации в регионе присутствия банка | + | + | + | + |
| Без временной регистрации | + | |||
| С платежным стикером | + | + | ||
| Для пенсионеров (от 45) | + | + | + | |
| Виртуальная | + | |||
| Социальная | + |
Кэшбэк
|
|
|
|
|
|
| Кэшбэк за бензин, аптеку, спорт, оплату транспорта | 5 % | 5 % | 2 % | |
| Кэшбэк в супермаркетах | 5 % | 5 % | 2 % | |
| Возврат у партнеров | 2 000 ₽ | |||
| Возврат в ветклиниках | 2 000 ₽ | |||
| Кэшбэк в ветклинике | + |
С кэшбэком за бензин, аптеку, покупки супермаркетах, спорт, оплату транспорта:
|
|
|
|
|
+ | + | + |
С кэшбэком за автоуслуги, образование, электронику, развлечения, авиабилеты, отель, медицину, оплату товаров в категории Дом и ремонт, оплату ресторана, туры, жд билеты, путешествия:
|
|
|
|
|
+ |
Кэшбэк за автоуслуги, образование, электронику, развлечения, перелеты, отель, медицину, Дом и ремонт, покупки в ресторанах, туры, ЖД перевозки, путешествия, аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси, ветеринарные клиники:
|
|
|
|
|
1 % |
Возврат за аренду авто, ТО, товары для детей, оплату ЖКХ, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, жд билеты, проезд, путешествия:
|
|
|
|
|
2 000 ₽ |
Кэшбэк за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси:
Баллы / Бонусы
|
|
|
|
|
|
| Бонусов за обслуживание авто | 0.01 % | |||
| Возврат у партнеров | 1 500 бонусов | |||
| Бонусов за обществ. транспорт | 0.01 % | |||
| Бонусов в вет. клиниках | 0.01 % | |||
| Возврат в ветклиниках | 1 500 бонусов |
С бонусами за покупки в супермаркетах, автоуслуги, образование, электронику, развлечения, авиабилеты, топливо на АЗС, отель, медицину, аптеку, оплату товаров в категории Дом и ремонт, покупки в ресторанах, спорт, такси, путешествия, туры, оплату транспорта, жд билеты, любые покупки:
|
|
|
|
|
+ |
Бонусов за супермаркеты, аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, партнеры банка, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, такси, туры, жд билеты, путешествия:
|
|
|
|
|
0.01 % |
Возврат за супермаркеты, аренду авто, ТО, товары для детей, оплату ЖКХ, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, отели, украшения, маркетплейсы, медицину, все остальное, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорттовары, канцтовары, такси, туры, жд билеты, проезд, путешествия:
|
|
|
|
|
1 500 бонусов |
Бонусы за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, партнеры банка, канцтовары, ветеринарные клиники:
Мили
|
|
|
|
|
|
| С оплатой милями за отели, перелеты, жд билеты, транспорт | + | + | + | + |
| С оплатой милями за путешествия | + | + | + | |
| Миль за отели | 12 % | 12 % | ||
| Кэшбэк милями до | 12 % | 12 % | ||
| Миль за медицину | 8 % | 8 % | ||
| Миль за жд билеты | 7 % | 7 % |
С милями за путешествия, оплату транспорта, жд билеты, туры, супермаркеты, медицину, спорт, отели, бензин, оплату в ресторане, авиабилеты, развлечения, оплату товаров в категории Дом и ремонт, электронику, аптеку, образование, автоуслуги:
|
|
|
|
|
+ | + |
Мили за аренду автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, фастфуд, цветы, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, канцтовары, такси, ветеринарные клиники:
|
|
|
|
|
+ | + |
Миль за аренду автомобиля, обслуж. автомобиля, товары для детей, коммунальные услуги, цифровые товары, duty free, образование, электронику, развлечения, фастфуд, авиабилеты, цветы, АЗС, подарки, украшения, маркетплейсы, все остальное, партнеры банка, аптеки, дом и ремонт, рестораны, спорт и спорттовары, канцтовары, супермаркеты, такси, туры, общественный транспорт, путешествия, ветеринарные клиники:
Снятие наличных
|
|
|
|
|
|
| Макс. сумма снятия | 150 000 ₽ | нет | нет | нет |
Лимиты
|
|
|
|
|
|
| Кредитный лимит | до 1 млн ₽ | до 300 000 ₽ | до 300 000 ₽ | до 50 000 ₽ |
Требования
|
|
|
|
|
|
| Минимальный возраст | 18 лет | 18 лет | 18 лет | 59 лет |
| Максимальный возраст | 62 года | 70 лет | 70 лет | 70 лет |
Задумайтесь
Карты, объединяющие классические бонусные мили и гостиничные программы лояльности, становятся все популярнее у российских и зарубежных путешественников. Они позволяют копить баллы за каждую покупку, а затем оплачивать ими проживание в тысячах отелей по всему миру. Ниже — ключевые выгоды таких карт и краткий обзор наиболее интересных предложений рынка.
Ключевые преимущества
- Экономия на проживании. Накопленные мили или баллы можно полностью или частично обменять на ночи в отеле, уменьшая (а иногда и полностью обнуляя) итоговый счет за номер.
- Щедрые приветственные бонусы. Многие банки и авиакомпании предлагают 10 000–50 000 миль в качестве «welcome-бонуса», чего обычно хватает на 1–3 бесплатных ночи в гостиницах среднего класса.
- Гибкий курс конвертации. Современные программы дают возможность переводить мили в десятки партнерских сетей (например, Marriott Bonvoy, Hilton Honors, Radisson Rewards), выбирая лучший курс в конкретный момент.
- Ускоренное получение гостиничного статуса. Некоторые премиальные карты автоматически присваивают расширенный статус (Silver/Gold), обеспечивая бесплатные апгрейды номеров, поздний выезд и другие привилегии.
- Дополнительные travel-бонусы. В пакет часто включены бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (Priority Pass), страхование поездок, скидки на трансферы и аренду авто.
- Отсутствие комиссии за операции за рубежом. Для активных путешественников это экономит до 3–5 % от каждой транзакции в иностранной валюте.
- Прозрачность и цифровой сервис. Приложения банков мгновенно показывают, сколько миль накоплено и на какие отели их уже можно обменять, а бронирование занимает считаные минуты.
Примеры карт и их сильные стороны
Tinkoff All Airlines/All Airlines Premium
- До 10 % милями за покупку авиабилетов и 5 % — за оплату гостиниц в приложении банка.
- Прямой выкуп отелей за накопленные мили по фиксированному курсу (1 миля = 1 ₽).
- Travel-страховка и ≤ 6 бесплатных проходов в бизнес-залы.
Аэрофлот American Express Gold
- 35 000 миль «Аэрофлот Бонус» в подарок после первых трат.
- Повышенное начисление — до 3 миль за 60 ₽ при оплате отелей на зарубежных сервисах.
- Конвертация миль в ваучеры на проживание у партнеров SkyTeam Hotels.
СберКарта Travel Miles (Mastercard World)
- Кешбэк милями до 10 % при бронировании через «СберПутешествия».
- Возможность компенсировать до 100 % стоимости номера милями прямо в мобильном банке.
- Страховка и отсутствие комиссии за конвертацию валюты.
VTB Miles & More Visa Signature
- Накопление миль программы Lufthansa Group, которые можно переводить в гостиничные сети Marriott и IHG.
- Высокий welcome-бонус — до 25 000 миль.
- Премиальные сервисы: бизнес-залы, консьерж 24/7.
Citi Premier (международный рынок)
- 3 ThankYou-points за каждый $ при бронировании отелей, баллы конвертируются 1:1 в программы Choice Hotels, Wyndham и др.
- $100 annual hotel credit при резервировании через собственный портал Citi Travel.
- Отсутствие foreign transaction fee, что выгодно на международных поездках.
Как выбрать подходящую карту
- Регион путешествий. Если Вы чаще летаете внутрироссийскими рейсами, ищите карту с партнерами внутри страны, для международных поездок — глобальные мультипрограммы.
- Расходы. Чем больше ежемесячный оборот, тем быстрее окупится повышенная годовая плата премиальных карт.
- Прозрачность конвертации. Фиксированный курс «1 миля = 1 ₽» проще для расчета, но динамическая схема иногда дает больший value.
- Наличие дополнительных привилегий. Оцените, нужны ли Вам lounge-доступ, страховка и отмена foreign fee — это зачастую «скрытая» экономия.
Вывод
Кредитные карты с оплатой милями за отели — удобный инструмент для тех, кто хочет сокращать расходы на путешествия без сложных кэшбэк-схем. Правильный выбор продукта способен обеспечить бесплатные ночи, повышение класса номера и целый набор путешественнических бонусов. Главное — сопоставьте свой стиль поездок, регулярные траты и тарифы карт, чтобы выгоды превысили стоимость обслуживания.
Условия, тарифы и размер welcome-бонусов могут меняться. Перед оформлением карты всегда проверяйте актуальные данные на сайте банка или партнера программы лояльности.
Отзывы о вышеуказанных банках в Мурманске